外国人名義の銀行口座が特殊詐欺に悪用 ― 「知らなかった」では済まされないリスク

皆さんおはようございます。いつもブログを見ていただきありがとうございます。
新潟市西区のビザ専門行政書士、Asocia行政書士法務事務所です。

2025年に入り、警視庁が把握した特殊詐欺事件で 350件以上 が「外国人名義の口座」を利用していたことが報じられました。

口座を売買したり第三者に渡す行為は犯罪であり、たとえ本人に「悪気がなかった」としても重大な責任を問われる可能性があります。

なぜ外国人口座が狙われるのか

• 留学生や技能実習生など、来日して間もない外国人は「口座が不要になったから譲ってもいい」と誤解しやすい。

• 日本語や法律知識が十分でないため、犯罪利用の危険性に気づかない。

• 不法就労ブローカーや犯罪グループが「ちょっと貸すだけ」「帰国するなら口座を売ればいい」と持ちかける。

 

このように、「知らなかった」外国人が犯罪に巻き込まれる構図が見えてきます。

法律上のリスク

• 銀行口座の売買や貸与は 犯罪収益移転防止法違反 に該当する。

• 詐欺に使われた場合、 詐欺幇助罪 などで処罰される可能性もある。

• 在留資格の更新や永住・帰化申請において「素行不良」と判断されるリスクが極めて高い。

 

つまり、軽い気持ちで口座を渡しただけでも 強制送還や再入国禁止につながる 重大な問題です。

行政書士として伝えたいこと

私は新潟で外国人の在留資格手続を専門に扱っていますが、こうした犯罪に関わってしまった方が 「自分は被害者だ」 と相談に来るケースも少なくありません。

しかし、入管は「知らなかった」では済ませてくれません。

日常生活での行為も「素行」として厳しくチェックされます。

• 口座は絶対に第三者に譲らない・貸さない

• もし怪しい誘いを受けたら警察や専門家に相談する

• 雇用主や学校も、外国人に対して口座管理の重要性を周知する

 

この3点を強調したいと思います。

まとめ

特殊詐欺に利用される口座の背景には、「制度の理解不足」と「外国人への周知不足」があります。

外国人本人だけでなく、受け入れる企業・学校も責任を持って正しい情報を伝えることが、犯罪防止と外国人の安心した生活につながります。

 

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以上、新潟市のビザ専門行政書士事務所、Asocia行政書士法務事務所でした。

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